Липовые операционные кассы маскируются под филиалы различных банков, работают по поддельным лицензиям и даже бывают обычной бутафорией, где вместо кассиров сидят настоящие фокусники. В основном, данным видом деятельности занимаются этнические преступные группировки. Как правило, мошенники активизируются во время изменения финансовой ситуации в стране, будь то резкий скачок курсов или кризис.